Weltweit nachhaltig investieren mit dem Welt-Klimawandel-Index
Werbung. Außer Spesen nichts gewesen? Die Weltklimakonferenz in Glasgow, kurz COP 26 genannt, brachte nicht den großen Durchbruch – zumindest nicht jenen, den sich Klimaschützer erhofft hatten. Wie auch? Liegen die Interessen der 197 Teilnehmerstaaten doch zum Teil weit auseinander. Letztendlich geht es auch um viel Geld: Klimamaßnahmen wie zum Beispiel der Kohleausstieg kosten Arbeitsplätze und gleichzeitig muss saubere Energie in ausreichender Menge verfügbar sein. Trotz der unterschiedlichen Positionen waren die unzähligen Treffen der rund 40.000 Teilnehmer aber nicht umsonst. Immerhin hat man sich auf viele Punkte verständigt, auch wenn in letzter Minute nicht das Ende der Kohleverbrennung, sondern nur „ein Auslaufen der Kohlenutzung“ vereinbart wurde.
Mit dem Gipfel, der jährlich unter dem Dach der Vereinten Nationen (UN) stattfindet, rückte das Thema Klimaschutz, das die EU seit Jahren massiv vorantreibt, auch in vielen anderen Ländern stärker in den Mittelpunkt. Und nach dem Ende des Gipfels ist quasi schon vor dem nächsten. Denn allen ist klar: Beim kommenden Weltklimagipfel im November 2022 wird weiterverhandelt.
Auch die Finanzierung war und bleibt ein gewichtiges Thema bei den Verhandlungen. Dass dabei auch Investoren einen Beitrag leisten können, ist nicht neu. Investieren sie nämlich ihr Geld bevorzugt in Unternehmen, die nachhaltigen Kriterien folgen, setzt in der Industrie ein Umdenken ein. Getrieben von diesem Gedanken überzeugte der ehemalige UN-Generalsekretär Kofi Annan bereits 2004 eine Reihe hochrangiger Führungskräfte der Wirtschaft, ihn dabei zu unterstützen. Mit Erfolg: Teilnehmer der Initiative erarbeiteten die Studie „Who Cares Wins“, übersetzt „Wer sich kümmert, gewinnt“, in der der heute weit verbreitete Begriff ESG geprägt wurde. Die drei Buchstaben stehen für "Environment, Social and Governance", also Umwelt, Soziales und Unternehmensführung gemäß den "Principles for Responsible Investment" (PRI) der Vereinten Nationen.
Auf deren Grundlage basieren auch die MSCI World Climate Change ESG Select Indizes. Für diese werden Aktien mit einer guten ESG-Bewertung aus dem MSCI Index, der Aktien aus 23 Industrieländern umfasst, ausgewählt. Generell ausgeschlossen sind dabei Unternehmen aus umstrittenen Branchen wie zum Beispiel Kraftwerkskohle, unkonventioneller Öl- und Gasförderung (Ölsand, Tiefsee, etc.), Atomkraft oder Tabakherstellung. Aktuell umfasst der Index rund 1420 Aktien, Schwergewichte sind Microsoft, Apple, Tesla, Amazon und Meta Platforms (Facebook).
Die Konstruktion des MSCI World Climate Change ESG Select 4,5 % Decrement Index ermöglicht attraktive Anlagelösungen für Investoren, insbesondere, wenn sie nachhaltigen Kriterien folgen. Der Zusatz 4,5 Prozent Decrement in der Indexbezeichnung bedeutet, dass täglich ein kleiner Abschlag vom Indexwert vorgenommen wird, der sich auf 4,5 Prozent pro Jahr summiert. Im Gegenzug werden die Dividendenausschüttungen der Unternehmen dem Index hinzugerechnet. Wollen sie hierbei auch Risiken begrenzen, bieten sich Teilschutz-/ Tresor-Anleihen an. Tresor-Anleihen ermöglichen bis zu einer festgelegten Grenze eine Partizipation an steigenden Kursen, während bei niedrigeren Kursen ab einem festgesetzten Punkt der Kapital- bzw. Teilschutz* greift und das Kursrisiko für den Investor klar begrenzt.
Aufwärtspartizipation bis zum 230-prozentigen Cap und 85 Prozent Kapitalschutz*
Die DekaBank 85 % Tresor-Anleihe mit Cap 01/2027 bezogen auf den MSCI World Climate Change ESG Select 4,5 % Decrement Index (WKN DK032A) partizipiert zur Fälligkeit nach fünf Jahren vollständig bis zur Obergrenze (Cap) an einer positiven Wertentwicklung des MSCI World Climate Change ESG Select 4,5 % Decrement Index. Der Cap wird bei 230 Prozent des Startwerts (Indexschlusskurs vom 03.01.2022) fixiert. Somit kann die Rückzahlung bis zu 2.300,00 Euro erreichen, was einer maximalen Performance von 130,00 Prozent gegenüber dem investierten Nennbetrag (1.000,00 Euro) entspricht.
Notiert der MSCI World Climate Change ESG Select 4,5 % Decrement Index am Bewertungstag (28.12.2026) hingegen unter dem Startwert, ist die Teilnahme an Indexverlusten durch den Teilschutzlevel bei 85,00 Prozent des Startwerts begrenzt. Der Anleger erhält somit mindestens den Teilschutzbetrag in Höhe von 850,00 Euro je Anleihe zurück. Der Rückzahlungsbetrag ist in diesem Fall jedoch geringer als der Nennbetrag. Zusätzlich ist wie bei jeder Schuldverschreibung das Emittentenrisiko zu beachten. Dies bedeutet, dass mit der Tresor-Anleihe insbesondere im Falle einer Zahlungsunfähigkeit der DekaBank Verluste bis hin zum Totalverlust drohen würden.
Die Zeichnung läuft vom 29.11.2021 bis 03.01.2022, vorbehaltlich einer Verlängerung oder Verkürzung.
* zum Laufzeitende durch die Emittentin und bezogen auf den Nennbetrag
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Hussam Masri zeichnet als Bereichsleiter Private Banking und Produktmanagement der Deka-Gruppe für die Produktentwicklung und das Produktmanagement der Wertpapier-Publikumsfonds, Vermögensverwaltungs- und Altersvorsorgeprodukte, Zertifikate sowie für das Private Banking verantwortlich.